Dokumentere utbetalinger av medisinske regninger med helse sparekonto (HSA) midler for skatteformål kan virke som en skremmende oppgave, men det er faktisk relativt enkelt. Strukturen i en HSA kan du finansiere kontoen med før skatt dollar på samme måte som bidrar til en 401K pensjonisttilværelse. Du må imidlertid bruke denne skattefrie penger i løpet av året for kvalifisert medisinsk utgifter. Det er noen enkle trinn for å følge for å sikre at du beholde riktig dokumentasjon.

Bruksanvisning

Dokument HSA betaling for skatter

Lagre kvitteringer for kvalifisert medisinsk utgifter når du bruker penger på din HSA for disse utgiftene. Hvis du ikke lagre kvitteringer eller du ikke finner dem, bruke en kopi av den månedlige HSA uttalelse og oppmerksom på uttalelsen formålet med utgiften. En liste over kvalifiserte medisinske utgifter er tilgjengelig på IRS nettstedet.

Legg opp hvor mye penger du bruker på HSA midler for kvalifisert medisinsk utgifter. Selv om du ikke trenger å feste kvitteringer til dine skatteskjemaer, trenger du en liste over disse utgiftene og den totale mengden av penger de representerer. Holde kvitteringer, kopier av HSA uttalelser, skatte regneark og notatene dine med skatte filer for året i tilfelle skattemyndighetene ber dem.

Komplett IRS Form 8889 og fest den til din personlige selvangivelse. Form 8889 ber deg om å dokumentere hvor mye penger bidratt til en HSA i løpet av inntektsåret, samt hvor mye penger brukt ut av HSA på kvalifisert medisinsk utgifter. Disse pengene er ikke skattepliktig, så du må bruke dine beregninger for å finne hvor stor andel av inntekten er skattefri.

Du må oppfylle alle kvalifikasjonskrav hvert år for å fortsette å motta denne skattefri ytelse. Du trenger ikke kvalifisere for HSA fordeler i noen år hvis en annen skattyter hevder deg som en avhengig eller hvis du mottar Medicare assistanse.